Kétdevizás strukturált befektetés
A betéti kamatlábak mértékét meghaladó hozamok elérését teszi lehetővé, ha vállalja annak kockázatát, hogy a befektetett tőke az ügylet lejáratakor egy előre meghatározott árfolyamon átváltódhat. Tőkeáttétel nélküli befektetés, amely a futamidő lejárata előtt nem zárható le.
Példaügyletek
- Önnek forint megtakarítása van, amelyet szeretne 6 hónapra, a betéti kamatnál magasabb hozammal befektetni. Ha arra számít, hogy 6 hónap múlva az EUR/HUF árfolyam egy meghatározott szint (kötési árfolyam) felett lesz, illetve ha az árfolyam mégis ezen szint alatt lenne 6 hónap múlva, Ön hajlandó lenne a kötési árfolyamon átváltani a forintját euróra, úgy a kétdevizás strukturált befektetés megfelelő lehet az Ön céljaira.
- A kétdevizás strukturált befektetés megkötésével a magasabb hozamért cserébe vállalja azt a kockázatot, hogy ha a lejáratkori piaci EUR/HUF árfolyam a kötési árfolyam alatt lesz, úgy a kötési árfolyamon a befektetett forintja átváltódik euróra.
- Az ügylet hozamát a befektetés lejáratakor egy összegben, forintban írjuk jóvá az Ön számláján.
- Az ügylet a megkötést követően a lejárat előtt nem zárható le.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100 000 000 HUF |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 325,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | 0,00% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,33% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (HUF) | 675 877 HUF |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100 000 000 HUF
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)325,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %0,00% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,33% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (HUF)675 877 HUF
Opciós lejáratkori lehetséges kimenetelek
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 325 felett van -> A HUF számlán jóváíródik 100 000 000 HUF tőke és 675 877 HUF hozam, összesen 100 675 877 HUF.
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 325 alatt van -> 325-ös árfolyamon átváltódik a forint euróra és jóváírásra kerül 100 000 000/325=307 692,31 EUR az EUR számlán és 675 877 HUF hozam a HUF számlán.
- Ha euró megtakarítása van, amelyet szeretne 6 hónapra, a betéti kamatnál magasabb hozammal befektetni. Ha arra számít, hogy 6 hónap múlva az EUR/HUF árfolyam egy meghatározott szint (kötési árfolyam) alatt lesz, illetve ha az árfolyam mégis ezen szint felett lenne 6 hónap múlva, Ön hajlandó lenne a kötési árfolyamon átváltani az euróját forintra, úgy a kétdevizás strukturált befektetés megfelelő lehet az Ön céljaira.
- A kétdevizás strukturált befektetés megkötésével a magasabb hozamért cserébe vállalja azt a kockázatot, hogy ha a lejáratkori piaci EUR/HUF árfolyam a kötési árfolyam felett lesz, úgy a kötési árfolyamon a befektetett eurója átváltódik forintra.
- Az ügylet hozamát a befektetés lejáratakor egy összegben, euróban írjuk jóvá az Ön számláján.
- Az ügylet a megkötést követően a lejárat előtt nem zárható le.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100 000 EUR |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 331,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | -0,52% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,41% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (EUR) | 713 EUR |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100 000 EUR
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)331,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %-0,52% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,41% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (EUR)713 EUR
Opciós lejáratkori lehetséges kimenetelek
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 331 alatt van -> Az EUR számlán jóváíródik 100 000 EUR tőke és 713,44 EUR hozam, összesen 100 713 EUR.
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 331 felett van -> 331-es árfolyamon átváltódik az euró forintra és jóváírásra kerül 100 000 000*331=33 100 000 HUF a HUF számlán és 713 EUR hozam az EUR számlán.
Előnyök
- A befektetés devizanemében az adott lejáratra elérhető betéti hozamoknál magasabb hozam érhető el.
- Az ügylet paraméterei, így a devizapár, a befektetendő összeg, a küszöbár és a lejárat rugalmasan testre szabható.
Kockázatok
- A lejáratkori piaci árfolyamhoz képest akár jelentősen kedvezőtlenebb árfolyamon váltódhat át a befektetett összeg egy másik devizára.
- Az ügylet nem zárható a lejárat előtt, így az
árfolyamkockázat a teljes futamidő alatt fennáll.
Szakértőink
Ha szeretne az OTP Global Markets ügyfele lenni, keressen minket bizalommal!
Csillag Zsigmond
osztályvezető
Soós Frigyes
üzletkötő
Budapest
Péntek Balázs
üzletkötő
Észak-Dunántúl régió és Budapest
Varga Botond
üzletkötő
Dél-Dunántúl régió és Budapest
Szabó Tamás
üzletkötő
Észak-Kelet régió és Budapest
Szemán Csaba
osztályvezető helyettes
Dél-Alföld régió és Budapest
Tóth Krisztián
üzletkötő
Budapest
Izbéki Ottó
üzletkötő
Részvény specialista
Andrási Sándor
üzletkötő
Részvény specialista
Torda Bálint
üzletkötő
Részvény specialista
Az ügylet paraméterei
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100.000.000 HUF |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 325,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | 0,00% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,33% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (HUF) | 675.877 |
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100.000.000 HUF
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)325,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %0,00% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,33% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (HUF)675.877
Tájékoztató dokumentumok
Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás
MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók
Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről
Tájékoztató – MREL képes kötvényekről
Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról
Tájékoztató a deviza orderekről
Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet
Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján
Global Markets előzetes költségtájékoztató
A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele
Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény
Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek
Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról
Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában
Tájékoztatás adatkezelésről (OTP Global Markets Hírlevél)
Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója
Üzletszabályzat és mellékletei
Hirdetmények
