Kétdevizás strukturált befektetés
A betéti kamatlábak mértékét meghaladó hozamok elérését teszi lehetővé, ha vállalja annak kockázatát, hogy a befektetett tőke az ügylet lejáratakor egy előre meghatározott árfolyamon átváltódhat. Tőkeáttétel nélküli befektetés, amely a futamidő lejárata előtt nem zárható le.
Példaügyletek
- Önnek forint megtakarítása van, amelyet szeretne 6 hónapra, a betéti kamatnál magasabb hozammal befektetni. Ha arra számít, hogy 6 hónap múlva az EUR/HUF árfolyam egy meghatározott szint (küszöbár) felett lesz, illetve ha az árfolyam mégis ezen szint alatt lenne 6 hónap múlva, Ön hajlandó lenne a küszöbáron átváltani a forintját euróra, úgy a kétdevizás strukturált befektetés megfelelő lehet az Ön céljaira.
- A kétdevizás strukturált befektetés megkötésével Ön a magasabb hozamért cserébe vállalja azt a kockázatot, hogy ha a lejáratkori piaci EUR/HUF árfolyam a küszöbár alatt lesz, úgy a küszöbáron a befektetett forintja átváltódik euróra.
- Az ügylet hozamát a befektetés lejáratakor egy összegben, forintban írjuk jóvá az Ön számláján.
- Az ügylet a megkötést követően a lejárat előtt nem zárható le.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100 000 000 HUF |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 325,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | 0,00% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,33% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (HUF) | 675 877 HUF |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100 000 000 HUF
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)325,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %0,00% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,33% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (HUF)675 877 HUF
Opciós lejáratkori lehetséges kimenetelek
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 325 felett van -> A HUF számlán jóváíródik 100 000 000 HUF tőke és 675 877 HUF hozam, összesen 100 675 877 HUF.
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 325 alatt van -> 325-ös árfolyamon átváltódik a forint euróra és jóváírásra kerül 100 000 000/325=307 692,31 EUR az EUR számlán és 675 877 HUF hozam a HUF számlán.
- Ha Önnek euró megtakarítása van, amelyet szeretne 6 hónapra, a betéti kamatnál magasabb hozammal befektetni. Ha arra számít, hogy 6 hónap múlva az EUR/HUF árfolyam egy meghatározott szint (küszöbár) alatt lesz, illetve ha az árfolyam mégis ezen szint felett lenne 6 hónap múlva, Ön hajlandó lenne a küszöbáron átváltani az euróját forintra, úgy a kétdevizás strukturált befektetés megfelelő lehet az Ön céljaira.
- A kétdevizás strukturált befektetés megkötésével Ön a magasabb hozamért cserébe vállalja azt a kockázatot, hogy ha a lejáratkori piaci EUR/HUF árfolyam a küszöbár felett lesz, úgy a küszöbáron a befektetett eurója átváltódik forintra.
- Az ügylet hozamát a befektetés lejáratakor egy összegben, euróban írjuk jóvá az Ön számláján.
- Az ügylet a megkötést követően a lejárat előtt nem zárható le.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100 000 EUR |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 331,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | -0,52% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,41% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (EUR) | 713 EUR |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100 000 EUR
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)331,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %-0,52% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,41% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (EUR)713 EUR
Opciós lejáratkori lehetséges kimenetelek
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 331 alatt van -> Az EUR számlán jóváíródik 100 000 EUR tőke és 713,44 EUR hozam, összesen 100 713 EUR.
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 331 felett van -> 331-es árfolyamon átváltódik az euró forintra és jóváírásra kerül 100 000 000*331=33 100 000 HUF a HUF számlán és 713 EUR hozam az EUR számlán.
Előnyök
- A befektetés devizanemében az adott lejáratra elérhető betéti hozamoknál magasabb hozam érhető el.
- Az ügylet paraméterei, így a devizapár, a befektetendő összeg, a küszöbár és a lejárat rugalmasan testre szabható.
- Az ügylet nem tartalmaz tőkeáttételt, így a kockázata is mérsékeltebb.
Kockázatok
- A lejáratkori piaci árfolyamhoz képest akár jelentősen kedvezőtlenebb árfolyamon (az ügyletkötés pillanatában meghatározott kötési árfolyamon) váltódhat át a befektetett összeg egy másik devizára.
- Az ügylet nem zárható a lejárat előtt, így az árfolyamkockázat a teljes futamidő alatt fennáll.
- Mivel az ügylet a lejárat előtt nem zárható le,
a tőke a futamidő alatt nem szabadítható fel, ami likviditási kockázatot jelent
és növelheti az alternatív költséget is.
Szakértőink
Kérdés
esetén keressen minket bizalommal!
Imrei János
osztályvezető
Kovács-Gyimóti Edit Orsolya
osztályvezető helyettes
André Borbála
üzletkötő
Gordos Nóra
üzletkötő
Fodor István
üzletkötő
Huck Péter
üzletkötő
OTP Trader
Margaritisz Flóra Zsófia
üzletkötő
OTP Trader
Simon Nóra
üzletkötő
OTP Trader
Tájékoztató dokumentumok
Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás
MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók
Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről
Tájékoztató – MREL képes kötvényekről
Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról
Tájékoztató a deviza orderekről
Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet
Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján
Global Markets előzetes költségtájékoztató
A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele
Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény
Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek
Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról
Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában
Tájékoztatás adatkezelésről (OTP Global Markets Hírlevél)
Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója
Üzletszabályzat és mellékletei
Hirdetmények
