Elszámolási tudnivalók

Az OTP Alapkezelő nyilvános, nyíltvégű, folyamatos forgalmazású alapjaihoz kapcsolódó befektetési jegy tranzakciók pénzügyi elszámolása különbözőképpen történik:

• T-napos elszámolás: a pénzügyi elszámolás megtörténik a tranzakció napján
• T+3 napos elszámolás: pénzügyi elszámolás a tranzakciót követő harmadik forgalmazási napon
• T+4 napos elszámolás: pénzügyi elszámolás a tranzakciót követő negyedik forgalmazási napon

T-napos elszámolás: a pénzügyi elszámolás megtörténik a tranzakció napján

A legegyszerűbb esetben a pénzügyi elszámolás még a tranzakció napján megtörténik, azaz napi forgalmazási időn belül történő visszaváltáskor a befektetési jegyek ellenértéket rögtön kézhez kapja, valamint kérheti az összeg folyószámlán való jóváírását, más bankba történő továbbutalását is. Befektetési alapba történő befektetés esetén pedig a megvásárolt befektetés jegy darabszám azonnal jóváíródik az Ön értékpapírszámláján.

T-napos elszámolású alapok befektetési jegyeit Ön minden forgalmazási napon az aznap érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken (árfolyamon) vásárolhatja meg, illetve válthatja vissza. A vételárat a vásárláskor azonnal be kell fizetni, vagy át kell utalni a forgalmazó részére. Átutalás esetén az elszámolás a vételár beérkezésének napján érvényes árfolyamon történik. Napi forgalmazási időn belül történő visszaváltáskor az ellenértéket rögtön kézhez kapja, valamint kérheti az összeg folyószámlán való jóváírását, más bankba történő továbbutalását is.

T-napos elszámolású alapok: a pénzpiaci alapok, illetve a kötvény alapok közül az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap, az OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap, az OTP Euró Rövid Kötvény Alap és az OTP Dollár Rövid Kötvény Alap.

T+3 napos elszámolás: pénzügyi elszámolás a tranzakciót követő harmadik forgalmazási napon

Legtöbb alapunk esetében a pénzügyi elszámolásra, illetve a befektetési jegyek jóváírására a tranzakciót követő harmadik forgalmazási napon kerül sor. Ezen alapok befektetési jegyének megvásárlására, illetve visszaváltására Ön szintén bármely banki munkanapon (T nap) adhat megbízást. Ugyanakkor a tranzakció alapjául szolgáló egy jegyre jutó nettó eszközérték (árfolyam) a másnap (T+1) érvényes tőzsdei árak alapján számítódik ki. Ezt az árfolyamot a következő napon (T+2) tesszük közzé. A pénzügyi elszámolásra a megbízást követő harmadik forgalmazási napon (T+3) kerül sor. A befektetési jegy vásárlásakor a vételre szánt összeget a megbízás napján be kell fizetni; banki átutalással történő fizetés esetén a megbízás napjának a vételár beérkezésének napját tekintjük.

Visszaváltáskor Ön már a megbízás napján hozzájuthat befektetésének teljes ellenértékéhez, amennyiben a számláján lévő befektetési jegyek maximálisan 90%-át kívánja visszaváltani. Ha Ön befektetési jegyeinek több, mint 90%-át vissza kívánja váltani, a visszaváltandó mennyiséget nem árfolyamértéken, hanem darabszámban kell megjelölni, és a teljes ellenérték kifizetésére a pénzügyi elszámolás napján - tehát a megbízást követő harmadik banki munkanapon - kerül sor.

T+3 napos elszámolású alapok: OTP Maxima Kötvény Alap, OTP EMEA Kötvény Alap, OTP Paletta Származtatott Vegyes Értékpapíralap, abszolút hozam és származtatott alapjaink kettő kivételével ( OTP Supra Dollár Származtatott Alapba Fektető Alap, OTP Spectra Származtatott Alapba Fektető Alap), illetve az összes részvényalap.

T+4 napos elszámolás: pénzügyi elszámolás a tranzakciót követő negyedik forgalmazási napon

Az ilyen tipusú alapok befektetési jegyének megvásárlására, illetve visszaváltására Ön bármely forgalmazási napon (T nap) adhat megbízást, melyet a második napon érvényes piaci árfolyamok alapján kiszámított egy jegyre jutó nettó eszközértéken (árfolyamon), a megbízást követő negyedik forgalmazási napon (T+4) teljesítünk. A pénzügyi elszámolásra a megbízást követő negyedik forgalmazási napon kerül sor. A befektetési jegy vásárlásakor a vételre szánt összeget a megbízás napján biztosítania kell az összevont értékpapírszámlájához kapcsolt bankszámláján a forgalmazó részére. Visszaváltáskor Ön már a megbízás napján hozzájuthat a visszaváltani kívánt összeghez, amennyiben a számláján lévő befektetési jegyek maximálisan 70%-át kívánja visszaváltani. Ha Ön befektetési jegyeinek több mint 70%-át vissza kívánja váltani, a visszaváltandó mennyiséget nem árfolyamértéken, hanem darabszámban kell megjelölni, és a teljes ellenérték kifizetésére a pénzügyi elszámolás napján - tehát a megbízást követő negyedik forgalmazási napon - kerül sor.

T+4 napos elszámolású alapok: OTP Prémium Válogatás Alapok, OTP Supra Dollár Származtatott Alapba Fektető Alap, OOTP Spectra Származtatott Alapba Fektető Alap.