Cash-Management
Biztos és kényelmes megoldás a vállalati pénzforgalom megszervezésére.
Belföldi átutalások és választékos fizetési módok a vállalatok részére
- eseti, rendszeres és terhelési nap feltüntetésével megadott eseti átutalás
- felhatalmazó levélen alapuló-, váltó-, és okmányos beszedés
- forintszámla terhére indított belföldi deviza-átutalások, devizaforgalom bonyolítása
- készpénz be- és kifizetések elvégzése
- VIBER átutalások
Nemzetközi fizetések
Az OTP Bank 1983 óta tagja a SWIFT-nek, amely a nemzetközi pénzügyi kommunikáció egyik legfontosabb alaprendszere. A bank a külkereskedelmi tevékenységgel összefüggő okmányos ügyletek lebonyolításában is mintegy 30 éves múltra néz vissza, tagja a párizsi Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) Magyar Tagozatának.
Az OTP Bank világszerte közel 800 bankkal áll levelezői kapcsolatban és 35 nostro számlával rendelkezik a nemzetközi pénzforgalomban fontos devizákban és a meghatározó pénzügyi központokban. Ez a kapcsolatrendszer lehetővé teszi, hogy a világ bármely tájára, bármilyen pénznemben fizetést teljesítsen rövid időn belül, akár egyéni kívánságok figyelembevétele mellett is. Természetesen a bank ugyanígy felkészült pénzküldemények fogadására, feldolgozására.
Ugyancsak e kapcsolatrendszer segítségével képes az OTP Bank magas színvonalon lebonyolítani a külkereskedelemmel összefüggő okmányos ügyleteket. Az OTP Bank, ahol csak teheti első osztályú, az adott szakterületen vezetőnek számító bankokkal dolgozik.
A külkereskedelmi tevékenység pénzügyi lebonyolításával összefüggésben az OTP Bank az alábbi termékeket, szolgáltatásokat ajánlja:
- Nemzetközi átutalásokfizetések export ellenérték fogadására, import számlák kiegyenlítésére
- Okmányos ügyletekokmányos meghitelezés (L/C)
export akkreditív fogadása, halasztott fizetés esetén leszámítolás
import akkreditív megnyitása, kibocsátása
okmányos beszedés
import beszedés fogadása
export beszedés indítása
devizagaranciák kibocsátása, fogadása
tendergarancia
előleg visszafizetési garancia
jól teljesítési garancia
fizetési garancia, stb.
A csoportos átutalás, illetve csoportos beszedés segítségével vállalata egyetlen bankon keresztül
- utalhatja dolgozói jövedelmét több pénzintézetnél kezelt lakossági bankszámlákra, illetve
- a szolgáltató vállalatok számlavezető bankjukon keresztül bonyolíthatják a több pénzintézetnél vezetett számlákat érintő beszedéseik teljesítését.
Csoportos átutalás
Mire használható?
A csoportos átutalás formájában komfortos megoldást nyújtunk szervezete számára, amikor bankunkon keresztül kívánja utalni
- a vállalati dolgozók részére a munkabéreket, illetve az egyéb bérjellegű kifizetéseket,
- a nyugdíjpénztári, egészségpénztári járadékokat;
- a biztosítótársaságok a káresemények miatti kifizetéseket;
- a szolgáltató vállalatok a túlfizetések visszautalását,
továbbá csoportos átutalással egyszerűsítheti közüzemi költségeinek rendezését is.
Miért előnyös vállalatának az OTP Bank?
- Cége csak az OTP Bankkal tartja a kapcsolatot - szemben az eddigi több bankkal fenntartott átutalási és feldolgozási kapcsolattal - és kezdeményezheti nálunk valamennyi érintett bankszámla javára az átutalásokat.
- Amennyiben igénybe veszi OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatásunkat, Ön cége székhelyéről azonnal biztosíthatja a csoportos átutalás pénzügyi fedezetét.
- Lehetősége van a bankon kívülre, illetve a bankon belülre indított megbízásokat összesítve is leadni, ez esetben az állomány megbontását külső és belső tételekre bankunk végzi el.
Csoportos beszedés
Mire használható?
A csoportos beszedésnél a beszedő - mely jellemzően szolgáltató vállalat - egyetlen banknál, a bankszámláját vezető banknál kezdeményezheti a díjak beszedését.
Mely szolgáltatásokat végző vállalatok részére ajánljuk?
Jellemzően a közműszolgáltató vállalatok (víz, gáz, elektromos áram), telefontársaságok, kábeltelevíziós szolgáltatásokat végző cégek, biztosítótársaságok számára.
Miért előnyös vállalatának az OTP Bank?
- Egyetlenegy bankon keresztül kezdeményezheti beszedéseit.
- Az OTP Bank által nyújtott előnyök abból adódnak, hogy a lakossági folyószámlák túlnyomó részét bankunk vezeti, így a bankunknál kezdeményezett beszedés esetében belső feldolgozás keretében tudjuk teljesíteni a beszedéseket, mely által akár jelentős költségmegtakarítás is elérhető cége számára.
- A belső feldolgozású tételek esetében a feldolgozási idő csak egy napot vesz igénybe, így cége bankszámláján a terhelést követő napon jóváírásra kerül a befolyt összeg, az ügyfélszámlák terhelésének értéknapjával.
| A vállalkozás igényei | Az OTP Bank által kínált megoldások |
|---|---|
| Kiegyensúlyozott pénzforgalom | Szolgáltatásaink stabilizálják a bankszámla egyenlegeket |
| Magasabb jövedelmezőség | Magasabb betéti kamat, alacsonyabb költségek |
| Költségek csökkentése | A stabilizált cash-flow többletlikviditást eredményez, amely a kiadásokat csökkenti |
A vállalkozás igényei Kiegyensúlyozott pénzforgalom Az OTP Bank által kínált megoldások Szolgáltatásaink stabilizálják a bankszámla egyenlegeket A vállalkozás igényei Magasabb jövedelmezőség Az OTP Bank által kínált megoldások Magasabb betéti kamat, alacsonyabb költségek A vállalkozás igényei Költségek csökkentése Az OTP Bank által kínált megoldások A stabilizált cash-flow többletlikviditást eredményez, amely a kiadásokat csökkenti
Pool szolgáltatásaink
Többszintű bankszámla kezelés
- főszámlák
- alszámlák
- együttes fedezetvizsgálat
- centralizált pool menedzsment
Rugalmas cash pool kezelési opciókkal
- vállalat belső finanszírozásához egyedileg meghatározható belső kamatok
- számlaegyenlegek együttes kezelése
- tagszámlákhoz kapcsolódó folyószámla hitelkeretek
Távoli elérésen keresztüli számlakezelés
- OTPdirekt Electra Terminál
- real-time bankszámla és pool kezelés banki órákban
- egyedi opciók
- SAP kompatibilis adatexport támogatása
Nemzetközi Cash-pool
MT 101 és MT 940 SWIFT üzenetekkel támogatjuk a vállalat nemzetközi cash-menedzsmentjét, amely lehetővé teszi, hogy a külföldi anyacég bankunknál számlavezetett leányvállalatának számlái felett rendelkezhessen, illetve annak forgalmáról bankszámlakivonatot kapjon.
Megtakarítási Számlák forintban és devizában
A Vállalkozói Megtakarítási Számlák a vállalkozás részére kínálnak könnyen kezelhető, folyamatos hozzáférést biztosító megtakarítási formát.
Az OTP Bank megtakarítási számlái optimális megoldást kínálnak vállalkozásának, szervezetének
Lekötött betétek
Szeretné, hogy számlán levő pénze a látra szólónál magasabb kamatot hozzon? Kösse le megtakarításait folyószámláján!
Nem kívánja folyton a naptárat figyelni, hogy mikor kell megújítani lejáró lekötését? Adjon folyamatos lekötési megbízást folyószámlájára!
Készpénzbefizetésre vonatkozó meghatalmazás
Ha az ügyfél egy cég vagy szervezet nevében fizet be készpénzt, és a készpénzbefizetés összege miatt átvilágítás szükséges, akkor az ügyfél a meghatalmazással igazolja, hogy jogosult a számlára a cég/szervezet nevében befizetni.
Kapcsolatfelvétel
Keresse vállalati tanácsadó kollégáinkat
Kérjük, a konstrukcióval kapcsolatos további kérdéseivel keresse fel az OTP Bank legközelebbi Vállalati Business Centrumában dolgozó vállalati tanácsadó kollégáinkat!
Hirdetmények
Üzletszabályzatok
A hatályos hirdetményeket és üzletszabályzatokat, valamint az OTP Bank Általános Üzletszabályzatát a linkekre kattintva tekintheti meg.
